这些话语是不是听起来都很耳熟
是的
它们有一个共同的名字
叫做“非法集资”
非法集资害人不浅
为了帮助大家提高警惕
今天就来给大家讲讲课
教你识别非法集资
1
什么是非法集资
非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。
该定义明确了非法集资的三要件：一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”，即非法性；二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”，即利诱性；三是“向不特定对象吸收资金”，即社会性。
2
九类需要高度警惕的投资活动
1、许诺投资收益率畸高，尤其是许诺“静态”“动态”收益回报方式。
2、电话推介、设立大量分支机构推介“投资项目”；在街头、超市、商场等人群密集、流动场所及金融机构办公场所附近发放“理财产品”广告；频繁招揽老年人投资，尤其公开讲座、聚会、馈赠礼品等方式吸引老年人加入。
3、以“虚假货币”“资金互助”及境外股权、期权、期货、能源、矿产、外汇、贵金属等投资、交易为噱头吸引投资，投资金额不限且许诺固定回报；声称成立私募股权投资合伙企业，但并不办理合伙企业的工商注册登记手续。
4、公司法定代表人、股东、高管人员使用虚假身份注册、经营或有不良信用纪录、网上负面信息。
5、公司注册地、网站注册地、服务器所在地在境外或高管系外籍人员的公司，以公开讲座、演讲等方式吸引投资。
6、以各种“山寨”荣誉称号和所谓的名人、专家做广告宣传，以及大型集会、庆典等方式宣传、推介“投资项目”。
8、收取投资款的账户系外籍人员尤其是东南亚人员身份在境内开立。
9、声称与银行“战略合作”或者声称群众的资金由银行托管、监管，但实际上仅仅是在银行开立有账户。
面对非法集资陷阱
大家要擦亮眼睛
不要上当哦！
编辑丨苹果
审校丨丁科
责编丨邢传杰 仝勋
监制｜刘砾
总监制丨樊志海
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