【防范与打击非法集资】随州公安守护好群众的“钱袋子”!

随州网
7月前  
远离非法集资 保护钱袋子
——随州本土非法集资典型案例解析
非法集资是我国法律明令禁止的,但是在民间仍有不少人采取诱惑和欺骗的手段使很多人上当受骗,给人民群众造成了巨大经济损失,影响了社会的和谐与稳定。为揭露非法集资的巨大危害,引导人民群众增强法律意识、风险意识和识别能力,有效遏制非法集资犯罪活动,随州公安为大家列举2起发生在随州本土的非法集资典型案例,提示您防范并远离非法集资。
案例一:湖北日昇昌投资非法吸收公众存款案
性质:以投资分红名义,非法吸收公众存款
方式:以投资公司为由,通过广招业务员拉人,对外虚假宣传公司经营情况和盈利,不时发放小礼品、红包、米面油等手段拉拢,并许以高额利息回报为诱饵,误导引诱社会不特定对象投资存款。
案情:
湖北日昇昌投资有限公司成立于2014年8月28日,经营范围为对工业、商业、制造业、房地产业、建筑业、交通业进行投资(上述经营项目均不合国家禁止、限制及需取得前里许可的经营项目、涉及资质证经营项目的带持有放资质证经营)及经济信息咨询服务。
经调查,湖北日昇昌投资有限公司自2014年成立以来,该公司实际控制人胡某义以投资伊川县家宝木业有限公司和洛阳市润年农业开发有限公司的名义,面向社会向不特定群体和人进行宣支付客户的巨额利息,为了使客户相信其实力雄厚,有能力支付高息,胡某义一方面向银行贷款,另一方面加大对外宣传,吸引大量后来客户签订投资合同并存款,用这些钱来支付前期客户的本金和利息,实属用拆东墙补西墙之法支付巨额利息。在公司经营后期,因无力偿还众多客户的巨额本息,胡某义将该公司关闭后,逃离随州,电话关机,致使受害人无法联系其本人,多年血汗钱无法挽回。
经审计,湖北日昇昌投资有限公司成立以来,先后吸纳977人投资,总金额共计2.5462亿元,截止案发,尚有525人共计1.19828亿元的本金没有偿还。
目前,该案已侦查终结,公安机关正全力追赃。
案例二:中随良田投资非法吸收公众存款案
性质:包装项目,以投资项目名义,非法吸收公众存款
方式:以投资种粮项目为由,通过包装项目与公众签订投资合同,并对外虚假宣传承诺高额回报,诱使社会不特定对象投资。
案情:随州市中随良田农业科技有限公司,自成立以来对外宣称“东北有良田、投资很赚钱、保底有利益、政府还补贴”,与社会不特定人员签订投资合同,对投资人许以每年按照投资额度10%-13%的利息回报,面向社会不特定人员非法集资。
2016年9月,吴某了解到东北土地流转项目,随即前往吉林省白城市通榆县新发乡对土地流转项目进行考察。在达成投资意向后,吴某将土地流转及委托种植项目向杨某林进行了介绍,两人协商合伙投资该项目。
2016年11月,由杨某林在通榆县注册成立通榆县安泽农产品种植合作社并任法人代表。2016年11月22日、 2017年4月11日,杨某林代表通榆县安泽农产品种植合作社与通榆县恒大种植专业合作社,先后签订了1180公顷土地的《农村土地承包经营权出租合同》和《土地代管及委托种植协议》,约定按照4000元/公顷的价格,一次性支付三年土地流转费用1416万元;委托种植期限为一年,时间自2017年4月15日至2017年12月30日,委托种植费按照4500元/公顷的价格,支付一年种植费450万元;以上应付款合计1866万元。
为筹集土地流转及委托种植项目资金,吴某于2016年12月7日注册成立随州市中随良田农业科技有限公司并任法人代表。公司聘用人员实行底薪加提成制度。根据吴某交代,中随良田公司成立之后,前期(2016年12月至2017年7月)系杨某林实际控制、负责,通过讲课、公司印发宣传单等方式向社会公众宣传东北土地流转项目,宣称该项目投资周期短、风险小、收益稳定、国家政策支持,吸引社会公众不特定对象投资、签订《农村土地承包经营权出租合同及《土地代管及委托种植协议》,按照一年期、 半年期,以及投资额度大小,对客户承诺4.5% -13%的投资收益。通过上述方式,中随良田公司前期共吸收社会公众投资1200余万元,杨某林出资600万元左右,于2016年11月28日至2017年5月23日期间,分18笔,向恒大合作社对公账户共计汇款1866万元,用于土地流转及委托种植项目。
2017年7月份,杨某林向吴某提出退出整个土地流转及委托种植项目,在吴某支付杨某林600余万元后,杨某林退出中随良田公司,由吴某全面接管。随后,吴某利用中随良田公司继续吸收公众投资。之后,一方面因恒大合作社程晓明未能履行合同约定,支付种植收益;一方面要“拆东墙补西墙”支付到期投资客户的本息,最终导致中随良田公司资金链断裂,众多客户的投资本金无法归还。
经委托随州市方正有限责任会计师事务所对中随良田公司的账目进行审计,中随良田公司自2016年12月7日注册成立至今,共非法吸收公众存款515户、本金66264325元; 公安机关立案侦查以来,尚有206户、35376400元本金未兑付。
目前,案件正在进一步侦办当中,随州公安机关将全力以赴追缴非法所得,避免群众财产损失。
警方提醒广大民众千万不要被高利诱惑失去理智,或者盲目跟风投资,天上不会掉馅饼,高额返利是套路,保护好自家钱袋子,谨记四看、三思。
四看:一看融资合法性。除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准;二看宣传内容。看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容;三看经营模式。有没有实体项目?为什么不向银行贷款?集资款用在实体经营项目还是投向不明?获取利润的途径是什么?四看参与集资的主体,是不是谁都可以参与。
三思:一思自己是否了解该产品及市场行情?二思投资是否符合市场规律?三思自身经济实力是否具备抗风险能力?
来源:平安随州
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